Beleggersprofiel - Schipper Finance

Beleggingsprofiel bepaler

*Wat is je voornaam

*Wat is je achternaam

*Onder welk emailadres ben je bij ons bekend?

*Onder welk telefoonnummer ben je bereikbaar als we nog vragen hebben?

Beste {{_wat_is_je_voornaam}},

Van harte welkom bij de Beleggersprofiel bepaler.

Mede aan de hand van de antwoorden zullen wij een beleggingsvoorstel maken.

Neem de vragen rustig door en als je tussentijds vragen hebt neem dan gersut contact met ons op.

Je kan ons bereiken onder nummer: 085-111 0 112 of via email info@schipperfinance.nl.

Heel veel succes {{_wat_is_je_voornaam}} !

*Wat is je doelstelling?

Hoe hoog is de éénmalige storting?Éénmalige storting in het 1e jaar

Hoeveel wil je maandelijks sparen?zet een - als je maandelijks wilt ontvangen

Wat is de Beleggingshorizon?Hoelang mag de rekening lopen?

* 1. Wat is uw beleggingsdoelstelling?

.

A. Noodzakelijke aanvulling op mijn huidige inkomen. Ik wil per direct (periodiek)geld van mijn beleggingsrekening opnemen, maar ik blijf wel doorbeleggen.

.

B. Aanvulling op mijn toekomstige inkomen (bijvoorbeeld aanvullend pensioen).

.

C. Het (deels) aflossen van een hypotheekschuld.

.

D. Een vast bedrag aan vermogen opbouwen. Ik ben niet afhankelijk van dit vermogen om in mijn dagelijkse levensbehoeften te voorzien.

.

E. Een gemiddeld percentage aan rendement behalen. Ik ben niet afhankelijk van dit vermogen om in mijn dagelijkse levensbehoeften te voorzien.

* 2. Bouwt u naast uw AOW-pensioen een aanvullend pensioen op?

.

A. Nee.

.

B. Ja, via mijn werkgever.

.

C. Ja, ik bouw zelf aanvullend pensioen op, bijvoorbeeld via een bankspaarrekening of een lijfrenteverzekering.

.

D. Ja, via mijn werkgever en daarnaast bouw ik zelf ook nog aanvullend pensioen op.

* 3. Hoe afhankelijk bent u (later) van uw pensioen?

.

A. Het zal mijn basisinkomen zijn. Ik heb het op te bouwen pensioenkapitaal hard nodig als basisinkomen voor mijn pensioen. Het is samen met mijn AOW de belangrijkste bron van inkomen vanaf de datum van mijn pensionering.

.

B. Ik zie het op te bouwen pensioenkapitaal als een aanvullend inkomen. Ik ben verzekerd van een redelijk basisinkomen vanaf mijn pensioendatum.

.

C. Ik zie het op te bouwen pensioenkapitaal als extra inkomen. Mijn andere bronnen van inkomsten zijn namelijk royaal voldoende om vanaf mijn pensionering van te leven.

* 4. Hoe belangrijk is het behalen van uw beleggingsdoelstelling voor u?

.

A. Erg belangrijk. Als ik mijn doelstelling niet behaal heeft dit grote emotionele of financiële gevolgen en moet ik mijn levensstijl drastisch aanpassen.

.

B. Belangrijk. Als ik mijn doelstelling niet behaal, zou ik teleurgesteld zijn, maar het heeft beperkte invloed op mijn levensstijl.

.

C. Niet erg belangrijk. Als ik mijn doelstelling niet behaal, heeft dit geen enkele emotionele of financiële gevolgen.

* 5. Hoeveel tijd hebt u om uw beleggingsdoelstelling te bereiken?

* 6. Welk risico is voor u bij beleggen acceptabel? Risico en rendement zijn altijd met elkaar verbonden. Een hoger risico betekent grotere koersuitslagen en tevens een kans op een hoger rendement. Als u absoluut geen risico wilt nemen, dan kunt u beter sparen dan beleggen.

.

A. Ik wil in principe geen risico nemen. Een waardedaling van mijn beleggingen is voor mij moeilijk te accepteren, maar ik begrijp dat dit kan voorkomen.

.

B. Ik wil weinig risico nemen. Dit risico verkleint de kans dat mijn beleggingen in waarde dalen

.

C. Ik wil een gemiddeld risico nemen met de kans een gemiddeld rendement te behalen.

.

D. Ik wil meer dan gemiddeld risico nemen. Dit risico vergroot de kans op een grote waardedaling met als doel een hoger dan gemiddeld rendement.

.

E.Ik wil veel risico nemen. Dit vergroot de kans op een zeer forse waardedaling met als doel een zo hoog mogelijk rendement.

* 7. Wat is het gemiddelde jaarrendement dat u nastreeft met uw beleggingen bij ons? Weeg bij deze vraag uw antwoord op de vorige vraag mee.

.

A. Circa 2%. Hierbij neem ik een beperkt risico en behoort een daling van circa 7% in enig jaar tot de mogelijkheden.

.

B. Circa 3%. Hierbij neem ik minder dan gemiddeld risico en behoort een daling van circa 10% in enig jaar tot de mogelijkheden.

.

C. Circa 4%. Hierbij neem ik gemiddeld risico en behoort een daling van circa 16% in enig jaar tot de mogelijkheden.

.

D. Circa 5%. Hierbij neem ik meer dan gemiddeld risico en behoort een daling van circa 21% in enig jaar tot de mogelijkheden.

.

E. Circa 6%. Hierbij neem ik veel risico en behoort een daling van circa 29% in enig jaar tot de mogelijkheden.

* 8. Stel dat in het eerste jaar de waarde van uw belegging zakt met het percentage van de vraag hiervoor. Hoe gaat u met zo'n daling om?

.

A. Ik verkoop mijn beleggingen om verdere verliezen te voorkomen en verdere zorgen te vermijden.

.

B. Ik wil (een deel van) mijn beleggingen ruilen voor beleggingen met minder risico.

.

C. Ik verander niets aan mijn beleggingspositie en wacht rustig af tot de markt zich herstelt.

.

D. Ik zie een kans en wil (een deel van) mijn beleggingen ruilen voor beleggingen met meer risico.

.

E. Ik zie dit als een uitgelezen kans en overweeg mijn spaargeld te gebruiken om bij te kopen tegen lagere koersen.

* 9. Heeft u voldoende inkomen om in uw dagelijkse levensbehoeften te voorzien?

.

A. Nee, ik ben afhankelijk van mijn beleggingen voor mijn dagelijkse levensbehoeften.

.

B. Ja, mijn besteedbaar inkomen is voldoende voor mijn dagelijkse levensbehoeften. Ik houd zelfs maandelijks geld over om te sparen.

.

C. Ja, mijn besteedbaar inkomen is voldoende voor mijn dagelijkse levensbehoeften, maar ik houd maandelijks geen geld over om te sparen.

* 10. Welk deel van uw netto maandinkomen besteedt u aan vaste lasten (zoals huur, hypotheekrente en -aflossingen, verzekeringspremies en aflossingen van leningen)?

.

A. 50% of meer

.

B. Meer dan 25% en minder dan 50%

.

C. Minder dan 25%

* 11. Hoe verwacht u dat uw inkomsten zich in de komende vijf jaar ontwikkelen?

.

A. Ik verwacht dat mijn inkomen groeit.

.

B. Ik verwacht dat mijn inkomen ongeveer gelijk blijft.

.

C. Ik verwacht dat mijn inkomen daalt.

.

D. Ik verwacht over 5 jaar bijna geen inkomen meer te hebben.

* 12. Hoe verwacht u dat uw uitgaven zich in de komende vijf jaar ontwikkelen?

.

A. Ik verwacht dat mijn uitgaven hoger zullen zijn.

.

B. Ik verwacht dat mijn uitgaven ongeveer gelijk blijven.

.

C. Ik verwacht dat mijn uitgaven lager zullen zijn.

* 13. Welk deel van uw vrij beschikbaar vermogen heeft u gereserveerd op bijvoorbeeld uw spaar- en/of betaalrekeningen voor (onvoorziene) uitgaven?

.

A. 0 - 25%

.

B. 25 - 50%

.

C. Meer dan 50%

* 14. Van welke van de volgende financiële instrumenten begrijpt u de werking ?

.

A. Ik begrijp van geen van onderstaande financiële instrumenten de werking

.

B. Beleggingsfondsen

.

C. Beleggingsfondsen, aandelen en obligaties

.

D. Beleggingsfondsen, aandelen, obligaties en hefboomproducten

* 15. Heeft u ervaring met transacties in de volgende financiële instrumenten?

.

A. Ik heb geen ervaring met transacties in onderstaande financiële instrumenten.

.

B. Beleggingsfondsen

.

C. Beleggingsfondsen, aandelen en obligaties

.

D. Beleggingsfondsen, aandelen, obligaties en hefboomproducten

* 16. Wat is het gemiddeld aantal transacties dat u zelf heeft verricht in de afgelopen 12 maanden in financiële instrumenten?

.

A. Ik heb nog nooit zelf beleggingstransacties gedaan.

.

B. Minder dan 3 transacties per kwartaal

.

C. Meer dan 3 transacties per kwartaal

* 17. Wat is de gemiddelde grootte van de transacties die u zelf heeft verricht in de afgelopen 12 maanden? Dit kunnen transacties zijn als u zelf belegd of bijvoorbeeld in uw pensioenregeling

.

A. Minder dan € 2.500,- per transactie

.

B. Tussen de € 2.500,- en € 5.000,- per transactie

.

C. Meer dan € 5.000,- per transactie

Gefeliciteerd {{_wat_is_je_voornaam}} je hebt alles goed doorlopen!

Je kan het formulier nu versturen

Nieuwe woning kopen

Verbouwen & Besparen

Life event

Hypotheek

Verzekeringen

Kredieten

Beleggen

Over ons

Samen werken met ons

Beleggingsprofiel bepaler